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作 者:
出版日期: 2009年5月
印 刷: 單色25K
頁 數: 343頁
書 號: WM0901
ISBN: 9789867015716
系 列: 財富管理系列 / 精選財富管理書籍
價 格: 定價/280元 特價/224元
內容介紹 | 本書目錄

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在爾虞我詐的金融投資叢林裡

當獵人,別當獵物!!

   台灣人對於投資並不陌生,不論是早期的股票風潮,還是最近的連動債,社會大眾從來不曾缺席。媒體全天候財經訊息的播送,以及投顧節目的氾濫,和不時塞滿信箱的金融商品廣告,甚至你我茶餘飯後的財務話題,都可以看出大家對於理財的需求和重視。
   但是每當金融動盪發生,我們就會在新聞報導中,見到號子裡白髮蒼蒼的長者,看著自己的退休金就此一去不返;最近幾年更是出現許多新金融商品的受害者,求助無門。扭曲的金融環境、強勢的金融機構,加上短視近利的觀念,導致受到牽連的投資人遍布社會各層面,而且範圍不斷擴大。台灣進入金控時代後,金融機構更是對客戶展開全面銷售。身處金融叢林中的消費者,如果不能武裝自己,最後只會成為金融巨獸口中的獵物。
   2007年中以來,因為美國次級房貸問題而衍生了全球金融海嘯,對於投資大眾又是一次震撼。在大家對於金融風險記憶猶新時,希望本書的出版能夠為讀者提供有效的資訊和作法,擺脫金融受害者的命運。本人一直相信,只要消費者不斷進步,就能促使金融機構提升服務品質,讓整體金融環境產生正向循環。
   投資沒有萬靈丹,但我們卻不由自主尋求特效藥,期待快速致富一勞永逸。本書將從人性出發,認清這些深植在我們天性中的弱點,如何影響我們的財務健康。老子在幾千年前就有這樣的智慧:「知人者智,自知者明;勝人者有力,自勝者強。」我們不一定得要征服人性弱點,但瞭解並承認它們的存在,對我們的財務必能有所助益。
面對人性弱點的干擾,我們可以藉由一些可執行的原則來降低傷害,其中最重要的就是分散風險。能夠奪得拳王榮耀的拳擊手,獲勝關鍵並不是出拳威力有多大,而是他有多耐打,在擂臺上撐到最後才是贏家。投資也是同樣的道理,賺了九十九次,只要不小心賠了一次,就可能讓先前的成果付諸流水。對於投資活動來說,分散風險,再怎麼強調都不為過。
   投資規劃是長時間的事,所以本書也提到了如何對投資組合進行動態調整,以降低風險並提升長期報酬率。另外,針對越來越多樣且複雜的金融商品,以及金融機構的強勢銷售,本書也對各種金融工具和商品加以介紹,讀者具備了這些背景知識之後,將來面對業務人員的銷售時,一定能夠詳加判斷,不再吃虧。
   理財既然已是現代社會不可或缺的一部份,本書也要介紹和貨幣相關的財經議題。期待讀者從此縮短和財經新聞之間的距離感,對於似是而非的說法能夠具有一定的判斷力,進而以更清晰和長遠的眼光,來處理自己的財務。

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PART ONE 投資心理與陷阱 重要性:★★★
CHAPTER 1 賺到了什麼?
【專題】投資?投機?
危險的偶像崇拜
羊群效應(從眾心理)
CHAPTER 2 貪婪、恐懼、希望
你的情緒有多強烈
避開心理陷阱有多困難?
知易行難──BLASH
為何泡沫會一再發生?
CHAPTER 3 金錢心理
等價不等值
片面與短視
心理帳戶
避免後悔
參考點的選擇
【專題】換股操作的幻覺
機率錯覺
過度自信與認知失調
CHAPTER 4 避開陷阱
控制力幻覺
老師真能幫你賺錢?
跟著媒體作股票
內線?脫線?
【專題】何謂「內線交易」
誰是多頭?誰是空頭?
操作自家股票
別讓費用侵蝕你的獲利
面對人性弱點的事實,但不必自責
CHAPTER 5 目標、計畫、執行
確立財務目標
財務目標的優先順序
制訂計畫
尋求協助,監督執行
PART TWO 魚與熊掌如何兼得 重要性:★★★
CHAPTER 6 報酬率和風險:一點點統計
報酬率──平均數的觀念
風險──標準差的觀念
高風險高報酬
CHAPTER 7 提高投資效率
分散風險提高報酬
【專題】資產組合的報酬率怎麼計算
再來一點點統計──相關係數
相關係數的白話解釋──老婆婆的兩個兒子
相關係數怎麼幫你提高投資效率
有效率的投資組合
再看「高風險高報酬」
CHAPTER 8 系統風險
風險的分類
系統風險──β值
把台股的系統風險分散掉
系統風險應該帶給你多少報酬?
β值的限制 
如何評估基金績效
CHAPTER 9 建立你的投資組合
風險屬性
風險忍受度
以報酬和風險來決定投資組合
退休後的投資組合
「完美的」投資組合並不存在
CHAPTER 10 保險和財務規劃
你跟命運之神約好了嗎?
大刀和盾牌
財務規劃金字塔
【專題】投資型保單,是投資?還是保險?
PART THREE 動態調整與投資策略 重要性:★★★
CHAPTER 11 為何要調整投資組合
個人因素
市場因素
調整資產組合可以提高效率 
CHAPTER 12 如何調整投資組合
調整策略有哪些?
資產調整實例──股債82比 
資產調整實例──股債73比 
資產調整實例──股債55比
檢視頻率不宜太高
貨幣型基金的功能
CHAPTER 13 各種投資策略
合理的加碼原則
定期投資
定期定額的報酬率怎麼計算?──總報酬率vs.內部報酬率
配置金字塔──核心、衛星、邊緣配置
「停利不停損」策略的迷思
怎樣才是好的投資策略
CHAPTER 14 降低情緒介入的程度
不必經常檢討績效
投資別靠感覺──讓數字告訴你事實
新基金和人情基金
顧問的功能
你需要怎樣的顧問?
【專題】如何分辨顧問和業務員?
得負責任的人還是你自己
PART FOUR 主要金融工具 重要性:★★
CHAPTER 15 金融市場
市場分類與特性
報酬與風險的抵換
初級市場和次級市場
CHAPTER 16 貨幣市場
國庫券和商業本票的訂價方式
【專題】分離課稅
可轉讓定存單(NCD)
附條件交易
CHAPTER 17 固定收益證券
債券種類
現值的觀念
債券價格計算──票面利率和殖利率
零息債券和永續債券
債券有哪些風險?
不動產證券化證券
目錄
債券信用評等
CHAPTER 18 股票
特別股與普通股 【專題】基本分析
股價本益比
【專題】技術分析
除權除息
信用交易──基本概念
【專題】籌碼分析
股價指數
【專題】股價指數的由來
CHAPTER 19 基金投資
五花八門的基金
 【專題】避險基金的操作策略和LTCM事件 
基金有哪些費用
【專題】基金打敗股價指數的迷思
指數股票型基金(ETF)
【專題】ETF的實物申購和買回機制
基金風險等級和分散原則
CHAPTER 20 期貨和選擇權
衍生性金融商品的功能
高風險的金融工具
台指期貨
利用台避險
選擇權基本概念
哪些因素會影權價格?
選擇權價格的組成──內含時間價值 
選擇權的風險
股票認購/售權證
CHAPTER 21 結構型商品
這些條款你看得懂嗎
你到底買了什麼?
保本率和參與率 
所以那些條款就是這個意思 
投資期間拉長的問題:保於保值
連動債不一定保本
連動債有哪些風險?
怎樣的連動債可能讓你踩到陷阱? 
買連動債之前要注意什麼?
連動債是壞商品嗎?
PART FIVE 關於「錢」的一些事 重要性:★★
CHAPTER 22 貨幣體系
貨幣的三種價格 2中央銀行 214
瞭解金,提升理財效率 215
CHAPTER 23 通貨膨脹
錢變薄了
惡性通膨帶來困擾
通貨緊縮福音書?
為何風險在通膨而不在通縮?──了解「他們」在想什麼
怎樣避免資產縮水 
消費者物價和核心物價
【專題】為什麼政府公佈的通膨和你的感覺有落差? 
CHAPTER 24 利率 227
金錢的時間價值
各種利率
【專題】美國聯邦準備系統
實質利率怎麼計算
實質利率高低會影響未來通膨
CHAPTER 25 匯率 
匯率怎麼報價 
匯率升貶幅度的計算 
升值還是貶值? 
【專題】編製實質匯率 
匯率影響物價
購買力平價說──物價影響匯率 
利率影響匯率 
遠期匯率價格──利率平價說
即期匯率vs.遠期匯率 
關於匯率的預測 
CHAPTER 26 中央銀行 
金融體系如何創造貨幣──存款準備率的角色 
【專題】何謂貨幣 
雙率政策 
政策工具 
中央銀行的政策目標
【專題】通膨永遠是個貨幣現象
結語 富足一生,永遠安心

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