目錄
第1章 財務規劃
第一節 財務規劃的意義與功能
一、財務規劃的意義
二、財務規劃的主要目的
三、財務規劃的認知
四、財務規劃的價值
第二節 財務規劃的原則
一、價值觀原則
二、目標需求原則
三、現況評估原則
四、理性謹慎原則
五、工具運用原則
六、穩健安全原則
七、長期持續原則
八、彈性調整原則
第三節 執行財務規劃的流程 .
第四節 財務規劃實務運用 .
一、財務規劃面談的程序與應注意事項
二、執行財務規劃所運用的相關工具
第2章 家庭財務報表
第一節 家庭財務報表的編製與分析
第二節 編製家庭預算 .
第三節 財富管理的必要關鍵─綜合所得稅規劃 .
一、有關列報扶養親屬之節稅項目
二、善用自用住宅購屋貸款利息 .
三、房屋租金支出也可以扣除，應準備付款憑證為憑
四、運用保險費達到節稅的目的，全民健康保險之保險費不受金額限制 .
五、列報災害損失，應注意申請損失證明及申報期限
七、為列舉扣除額之捐贈
八、特別扣除額
九、財產交易損失與重購自用住宅扣抵稅額
十、租賃所得
第3章 現金管理
第一節 現金管理的本質
第二節 現金管理的重要性
第三節 金融機構的型態
第四節 現金管理的基礎─存款
第五節 存款的第一步─儲蓄 .
第六節 往來銀行如何選擇 .
第七節 與存款性質相似的理財工具 .
一、民間互助會的由來及運作方式 .
二、如何選擇良好的互助會
第八節 流動性資產─貨幣市場工具 .
第4章 信用管理
第一節 信用管理的本質
第二節 信用的基本概念
第三節 信用之建立與維繫
一、使用簡單的金融工具，開始建立信用紀錄
二、養成有紀律且理性的消費習慣
三、衡量與掌控自己的償債能力
四、避免延期繳納，維繫良好的信用紀錄
第四節 消費金融商品種類 .
第五節 開放信用帳戶 .
一、信用卡型態開放信用帳戶
二、非信用卡型式開放信用帳戶
第六節 消費貸款 .
一、汽車貸款（Auto Loans）
二、耐久消費品貸款（Loans for other durable goods）
三、助學貸款（Education Loans） .
四、個人信用貸款（Personal Loans） .
五、保單貸款
六、整合貸款（Consoliddation Loans）.
第七節 消費金融商品的申請與審核 .
一、填寫申請表格
二、受理申請案件
三、徵信調查
四、授信審查
第八節 善用消費金融與落實信用管理 .
一、規劃人生階段，運用不同消費金融商品
二、破解行銷迷思，正確使用消費金融工具
三、多家商品比較，選擇適合自己使用
四、了解計息方式，選擇還款方式
五、觀察利率變化，運用不同利率型式
六、聰明理債，理財輕鬆無負擔
第九節 親友間借貸管理 .
第十節 運用信貸的必要 .
一、提供日常需求的便利性
二、消費金額龐大時不一定要全部現金支付
三、因應意外發生時的財務支援
四、投資理財槓桿化
第5章 保險需求與保單規劃
第一節 風險與風險管理
一、風險的意義
二、風險的要素
三、風險的種類
四、風險的管理
第二節 保險的意義與功能
一、保險的意義
二、保險的要素
三、保險的種類
四、保險的功能
第三節 保險契約 .
一、保險契約之當事人、關係人及輔助人
二、保險契約之性質
三、保險契約之基本原則
四、保險契約之成立
五、保險契約之內容
第四節 人身保險 .
一、人壽保險
二、健康保險
三、傷害保險
四、年金保險
第五節 新型態人身保險商品 .
一、投資型保險
二、變額年金
三、利率變動型壽險
四、利率變動型年金
五、萬能保險
六、分紅保單
五、外幣保單
第六節 需求分析與保險規劃 .
一、財務安全計畫與財務需求分析
二、人壽保險投保金額之計算
三、傷害保險投保金額之計算
四、健康保險的投保金額計算
五、週年檢視與調整
第七節 人身保險投保實務 .
一、投保前
二、投保中
三、投保後
第6章 投資規劃
第一節 投資工具概論
一、貨幣市場證券
二、資本市場證券
第二節 投資報酬與風險衡量 .
一、報酬率的定義
二、算數平均報酬率、幾何平均報酬率
三、風險的定義
四、風險的衡量
五、風險的種類
六、評估風險之績效指標
第三節 證券評價方式 .
一、固定收益證券
二、權益證券評價方式
第四節 投資組合管理 .
一、投資組合的要素
二、資本市場理論
第五節 股價分析 .
第六節 常見財富管理產品 .
第7章 財產移轉的方法
第一節 移轉
第二節 壓縮
第三節 遞延
第四節 凍結
第五節 分散
第六節 有關個人基本所得額