理論與實作的完美結合......
大專院校「個人(家庭)理財」課程最佳教材
隨著國民所得的增長，財富管理業務成為金融產業兵家必爭之地，小自普羅大眾，上至億萬富豪，在近二十多年台灣金融自由化、國際化的過程中，均能體認到財富管理對個人、家庭之生活品質、財富累積與目標實現的重大影響。
由於電腦資訊科技的發達，現代財金、商學領域的學生在學習公司理財或證券投資相關專業課程時，均有對應的軟體、設備或資訊系統可資運用，將抽象的理論知識印證於具體的實務操作中。例如筆者所任教大學，學生在修習「投資學」或「衍生性金融商品」時均有相關軟體或系統如「虛擬交易所」、「智慧型投資決策系統」或「選擇權訂價分析系統」等可供使用，有助提升學習效果；因此多年來在教授理財相關課程時，亦期待能有整合完整理財理論、知識及技能之應用軟體供學生修習理財實務課程之用；因緣際會透過宏典文化之引介，接觸精進財商顧問公司開發的全方位財富管理軟體，並認識幾位優秀的業界具備CFP證照之理財講師，因此促成了這次實務界與學術界難得的合作機會。
本書結合理財理論、實務與實作軟體，以財富管理流程之六大步驟為架構，輔以軟體操作及個案分析，呈現財富管理課程之完整內涵。其中第一章介紹國內外財富管理市場發展概況，第二章說明財富管理流程六部曲，而第三至六章便以軟體與個案，依序說明實務與實作上理財規劃及財富管理各步驟之進行方式及執行要點，書末並附以本書軟體執行分析得出的「個人及家庭財務規劃報告書」範例供讀者參考。本書除適合做為大專校院理財相關實務或通識課程教科書外，亦適業界、金融機構選為訓練理財專業人才之教材。