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金融、保險從業人員未來二十年的職場致勝關鍵

投資理財、資產配置的道理人人都懂，
為什麼總是虧錢的時候比賺錢的時候多？
如何協助客戶達成理財規劃目標？
能夠提供客戶最專業的服務及解決方式的人，
自然能成為市場上的贏家！

為什麼大多數的人無法妥善管理或是規畫自己的資產？
為什麼總是虧錢的時候比賺錢的時候多？
為什麼每次一碰到國際金融動盪就會讓自己的資產受到嚴重的減損？
一直以來不斷的由報章雜誌、書籍、媒體以及各種理財專家、達人接收到許多如何投資理財的方式或是觀念，甚至主動報名參加一系列投資理財的相關課程，但為何最後還是賠了錢？
為什麼知道投資理財的人這麼多，但能夠讓自己資產隨著時間的經過而成長的人卻是少之又少？

    本書與坊間介紹基金、股票投資的教科書或工具書最大的不同在於，本書屏除市面上一般由理論或名詞解釋及大量使用專業術語的方式來做說明，而是在敘述的過程中配合實務以及周遭客戶所親身經歷過的相關案例，讓讀者能夠更真實貼切的了解各種投資理財的陷阱以及因應之道，並給予最務實的資產配置建議。讓讀者在閱讀的同時能夠心有所感，並且能將本書內容運用至實際投資規劃當中。

        本書除了適合想要針對自己的財務進行資產配置規劃的讀者閱讀外，同時也可提供金融理財人員未來在協助客戶做資產配置時的參考。

　　期望在閱讀過本書的讀者，能夠對於『制定及執行完整資產配置規劃』方式有更進一步的認識與瞭解，未來在執行投資決策時能有更為正確的觀念與決策邏輯，對於自己的投資規劃能夠真正的充滿自信，進而達成資產規劃之終極目標。

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│作者序│
自序
前言

│第一章　投資績效不彰原因總檢討│
一、以報章雜誌媒體所提供的訊息作為投資判斷的依據
二、長期投資成為心中標準答案
三、追逐市場明牌、短線熱賣、一知半解或物超所值的商品
四、資金過度集中於高風險性商品
五、預期過高的報酬率，未確實執行停利停損動作
六、無法面對損失、不願承認失敗
七、過度自信及抱持樂觀主義
八、風險「接受度」與風險「承受度」並不相同
九、投資決策方式不恰當
十、大舉擴張信用，用短期資金作長期規劃

│第二章　制定及執行完整資產配置規劃│
一、資產配置的目的
二、資產配置的流程
三、投資商品的選擇
四、保本商品的選擇
五、分散投資標的
六、定期檢視目標計畫
七、確實執行停利停損動作

│第三章　如何由保險業務員轉型為專業理財顧問│
一、保險業務人員為何需要轉型
二、保險業務人員應如何轉型

│第四章　如何協助客戶達成投資理財目標│
一、了解客戶過往投資經驗
二、確認客戶的風險屬性
三、對客戶進行財務需求分析
四、協助客戶挑選適合的金融商品
五、協助客戶完成分散風險的投資配置規劃
六、提醒客戶執行停利停損動作
七、定期檢視並善盡提醒告知責任

│第五章　基金配置實際案例解析│
案例一：基金配置不宜超過十檔
案例二：分散配置以降低風險
案例三：分散配置以降低風險
案例四：定時定額投資仍應兼顧長短期績效
案例五：配置內容應與投資人年齡相符
案例六：債券型基金不等同於低風險基金
案例七：年輕族群積極投資仍應兼顧穩健配置
案例八：定時定額須秉持中長期投資的觀念

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