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產品資訊
【考這些!】CFP/AFP通關講座:模組2風險管理與保險規劃

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作 者:
出版日期: 2018年3月
印 刷: 單色16K
頁 數: 352頁
書 號: IC1802
ISBN: 9789869575621
系 列: 《金融證照》全系列 / 國際金融證照系列
價 格: 定價/500元 特價/450元
內容介紹 | 本書目錄

★模二就是考這些!全新發行,完全遵循官方公告架構彙編,由具備臺灣/中國CFP雙認證之理財規劃顧問「呂佳縝」專業開講,帶給你「100%仿真臨場感」,上了考場不緊張,自信滿滿答題考取高分~★

 

「CFP模組二風險管理與保險規劃」一科,涵蓋風險管理面、保險面、規劃運用面三大範圍;本書期望在風險管理基礎、保險學概論、保險法律與保險契約概念、社會保險與商業保險、有關稅務、保險與信託、綜合規劃與運用等方面,協助讀者建立完整之架構與觀念。

在編排次第上,範圍從大到小,由總論到個論,並參考專技普考保險代理人經紀人考試之大綱與重點,以便讀者對風險管理與保險整體體系有所理解及掌握。因篇幅及編寫時間有限,有跨模組或跨章節之概念,則以不重複為原則。

第一篇風險管理:在建立風險意識與風險管理之基礎;而分為第一章風險概述,第二章風險管理概述。

第二篇保險概述:分為第三章保險基本概念、第四章保險之法律層面,在談保險總論與保險法律面之重要觀念;第五章人身保險、第六章健康保險與傷害保險、第七章財產保險概述、第八章財產保險個論、第九章社會保險與政策性保險,則介紹保險個論與社會保險。

第三篇保險規劃:談與保險規劃相關之知識、運用實務及保險發展之趨勢;此分為第十章租稅、信託與保險,第十一章保險需求分析與保單規劃、第十二章保險未來發展。

保險是無形商品,保險契約是典型之法律商品,完全依賴法律架構與保險契約條款,建立商品之內容;事前須符合精算及法令、事中之核保及承諾、事後之理賠及保全,都是重要環節。故於課文說明時,盡量列出相關法條在後面參照,以便讀者能熟悉與應用。(所附條文之【】內為法條上所列之意旨、《》內則為便於理解條文之大意。)

理財顧問除在商品、銷售、稅務、投資、勞務、信託、諮詢、理財規劃等探討與運用之外,也應該回來對保險契約之一般條款與特約條款、法規與判例、民法規定等,有更多認識及學習。

CFP考試時或許受出題之限,但常會碰到的實務,希望讀者能打好基本功並善加運用:例如保險法§64因未誠實告知而被解除契約、§110受益人之指定、§111受益人之變更、§116逾期保險費未繳之催告效力及停效復效之規定、§58危險之增加、§59危險發生之通知義務等,保險之承保範圍與保險事故之認定、理賠與否及理賠金額之差異、身故保險金與遺產繼承關係之確定等。CFP®持證人或保險人員若能掌握法、理、情之處理能力,與顧客及保險公司溝通時會更順暢;於收取財務規劃費時,也更為安心、專業、有說服力。

CFP課程架構之模組一「基礎理財規劃」,是對理財規劃概覽之基礎認識;模組二「風險管理與保險規劃」則是進入四科專業領域之第一道門,可見其重要、基本及全面性。風險是無所不在,無差別地對待個人、企業、社會、國家甚或地球的,一旦發生事故,所有的人員、財物、理財目標等,都可能受到影響甚至摧毀。

八仙樂園粉塵爆炸事件、福島核子災變、911恐怖攻擊、SARES疫情爆發、彗星撞地球等,都是明證;而風險控制比風險理財更為重要。不論是以何者為出發點,與顧客溝通個人、家庭、企業之理財規劃時,請務必架好風險管理與保險這兩張防護網。

CFP®持證人,可說是「個人金融理財師」,有如顧客之家庭財務醫師,親近且全面性地看顧顧客的財務狀況,在本職學能上,至少須有一門精進之專科。筆者建議除取得CFP證照外,對模組二領域有興趣再進修者,可參考以下四種證照:一是人身或財產保險之「核保、理賠或管理人員」,二是國家考試專門及技術人員之「保險代理人、保險經紀人、保險公證人」,三是「個人人身風險管理師、個人財產風險管理師、企業風險管理師」,四是「FRM(Financial Risk Manager)財金風險管理分析師」。

文末參考資料,可為高考、普考、特考之保險相關類科,與保險之代理人、經紀人、公證人等考試之用,值得買來仔細研讀。另有很好的進修管道,是「三年七萬補助課程」,凡勞保、農保、就業保險之被保險人,只要另外自付0~20%學費即可,各單位舉辦有各種類型課程,可上「勞動部職訓e網」查詢,選擇您有興趣的來進修。

CFP/AFP課程系列單行本,時隔數年能再重新編寫出版,由兼具實務及專業之CFP®持證人作者群執筆,以應讀者之需求,要由衷感謝「台灣金融研訓院」前副院長及「FPAT臺灣理財顧問認證協會」前秘書長陳泰隆先生、「宏典文化」曹俊傑總經理及詹偉成編輯等,對CFP/AFP制度之大力支持,與諸位作者先進之智慧經驗及勞心勞力,為理念、傳承、很小眾市場而不辭辛勤。筆者才疏學淺,時間精力有限,疏漏誤謬之處在所難免,尚祈各界先進不吝指正,不勝感激。 

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作者的話 
■ CFP® 國際認證高級理財規劃顧問暨 AFP 理財規劃顧問 V
■ 本書使用說明

│Part 1 風險管理│

Chapter 1  風險概述
1.1 風險特性與要素 
1.2 風險分類 
1.3 危險理論 
模擬考題

Chapter 2  風險管理概述
2.1 風險管理目的 
2.2 風險管理程序步驟
2.3 風險管理策略 
模擬考題

│Part 2 保險概述│

Chapter 3  保險基本概念
3.1 可保危險要件 
3.2 保險要素
3.3 保險分類 
3.4 保險法與契約條款 
模擬考題

Chapter 4  保險之法律層面
4.1保險契約主體與客體 
4.2保險契約原則 
4.3保險契約性質 
4.4保險契約分類 
4.5保險契約效力
模擬考題

Chapter 5  人身保險
5.1人壽保險 
5.2年金保險
5.3投資型保險 
模擬考題

Chapter 6  健康保險與傷害保險
6.1健康保險 
6.2傷害保險 
模擬考題

Chapter 7  財產保險概述
7.1財產保險需求與分類
7.2火災保險 
7.3 海上保險 
模擬考題

Chapter 8  財產保險個論
8.1陸空保險
8.2責任保險
8.3保證保險
8.4其他財產保險 
模擬考題

Chapter 9  社會保險與政策性保險
9.1社會保險
9.2政策性保險 
9.3全民健康保險 
模擬考題

│Part 3 保險規劃│

Chapter 10  租稅、信託與保險
10.1保險費稅法優惠 
10.2保險給付稅法優惠 
10.3 保險稅務規劃 
10.4信託 
10.5保險金信託與金錢型保險金信託
模擬考題

Chapter 11  保險需求分析與保單規劃
11.1保險需求分析與保單選擇 
11.2財產保險規劃
11.3人身保險規劃 
模擬考題

Chapter 12  保險未來發展
12.1保險市場發展 
12.2保險商品發展 
12.3保險法規改變 
模擬考題 
綜合測驗 (一) 
綜合測驗 (二)
 

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