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實現人生圓滿夢想

本書針對時下最受投資大眾關注的理財、基金、保險以及信託部分，由日盛集團專業精英執筆，將與大眾生活相貼切的案例，以最淺顯易懂的方式，讓讀者在自己的理財地圖上輕而易舉地找到最佳位置與制高點。本書編寫面向涵蓋觀念入門與商品實例，從觀念培養紀律，讓讀者從實例獲取知識，並兼具理論說明與實際綜合理財投資案例。案頭一本，隨身攜帶，既是個人財富管理的知識的起點，也是以理財顧問為志業的朋友的良伴。

本書依照目前國內金融機構提供的各式商品，將之概分為四大類，分別是：信託、新金融商品、共同基金與固定收益商品、保險，輔以案例逐一討論不同理財目的及需求的個人或家庭，如何運用市面上的理財工具來達成其理財目標，幫助讀者自我診斷個人財富需求，實現人生圓滿夢想。

• 認識信託及最熱門的信託商品
• 高收益新金融商品 vs 保本型新金融商品
• 傳統基金 vs 避險基金
• 滿足人生各種需求的保險商品 & 投資型保單
• 9大財富管理實際案例 & 解決方案

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導讀篇

前言　實現人生圓滿夢想－財富管理生活家　

財富管理四大工具篇 – 信託

基礎觀念

• 認識信託

理財商品

• 「保險」還要更保險－保險金信託
• 股權信託
• 不動產信託
• 財富管理信託

財富管理四大工具篇 – 新金融商品

基礎觀念

• 財富管理在台灣
• 認識新金融商品

理財商品

• 不景氣下尋找高收益－利率連結型債券
• 景氣復甦下尋找高收益－股權連結型債券
• 固定收益新寵兒－信用連結債
• 保本行商品到底能不能保本？淺談PGN(Principal Guaranteed Notes)
• 不同機制，同樣保本－OBPI與CPPI
• 美元日圓無所謂，只要高利息－談DCN或DCD
• 創造出更高的信用價值－CDO
• 智慧型定期投資(SmartMIP)

財富管理四大工具篇 – 共同基金與固定收益商品

基礎觀念

• 認識共同基金與固定收益商品

Dr.J加油站

• 風險的故事
• 報酬的意義

理財商品

• 共同基金－永恆價值的傳統基金
• 共同基金－另類投資的對沖基金
• 固定收益商品

財富管理四大工具篇 – 保險

基礎觀念

• 認識保險

理財商品

• 人生安全的基本配備
• 兼具保險與投資的商品－投資型保單
• 頤養天年須及早規劃
• 健康快樂絕非偶然
• 珍視身外之物的基本了解
• 銀行保險新趨勢
• 企業風險的規劃

實例篇

案例一. 有土地沒現金的繼承案例情況

案例二. 利用信託股利子女向上

案例三. 保險金信託－祐孤

案例四. 如何才能成為快樂的有殼蝸牛

案例五. 無憂無慮的單親家庭生活

案例六. 上班族退休規劃

案例七. 追求穩健的單身女子新貴生活

案例八. 讓下一代快快樂樂的成長

案例九. 老人遺產節稅安養

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